Vil du leve af din trading? Som ”funded trader” hos et såkaldt ”propfirm” får du kapital stillet til rådighed, som du kan handle for. I fordeler dernæst et evt. overskud mellem jer.
I de senere år er det blevet meget populært at trade via såkaldt prop firms eller propfirmaer. Prop er en forkortelse for Proprietary, og det betyder i al enkelthed, at du som trader IKKE handler med dine egne penge, men bliver funded eller betalt af et eksternt firma, kaldet et prop firm, hvor du får en “gunded account”. På den måde kan et propfirm fungere som en slags ”gearing” for dig og din økonomi, fordi du med et propfirm kan trade for langt større beløb, end du egentlig selv har råd til.
Dette kan lade sig gøre, fordi virksomheden i princippet tror så meget på dine evner som trader, at de altså er villige til at sætte kapital til rådighed for dig, som du så kan bruge til at trade.
Som trader får du dernæst en procentdel af dit evt. overskud, imens det enkelte propfirma får resten. Typisk vil fordelingen være omkring 75% til dig og 25% til det prop firm, du samarbejder med. Pengene fordeles enten hver 14. dag eller hver måned. Men kun, hvis du har skabt et afkast i den pågældende måned. Ellers får du ingenting.
Lad os tage et eksempel:
Du kontakter et propfirma ved navn X. Dette firma er villig til at samarbejde med dig, og sætter en handelskonto til rådighed med 100.000 dollars, en såkaldt funded account. Du går i gang med at handle og efter en måned er det lykkedes dig at skabe et afkast på 10% svarende til 10.000 dollars. Det er nu blevet din benchmark, og du får 75% af pengene, det vil sige 7500 dollars. Næste måned går det mindre godt for dig, og du taber 2%, så din samlede konto kommer ned på 107.800 dollars. Da dit benchmark var 110.000 USD, får du dermed ingen penge i den pågældende måned. Til gengæld skal du heller ikke betale penge retur. Du må håbe på, at du kommer over 110.000 USD i afkast i en af de kommende måneder.
Som man kan se af ovenstående regnestykke, kan det være særdeles attraktivt at handle igennem et propfirm. Du har måske ikke selv de store penge at handle for, og et propfirm kan derfor fungere som en slags ”gearing” for dig og din økonomi, så du kan handle med meget større penge, end du egentlig selv har råd til.
Men naturligvis er der en række udfordringer på vejen, og dem kigger vi på her.
Hvordan bliver jeg godkendt hos et propfirm?
For få år siden skulle man være professionel trader med de rigtige papirer for at få mulighed for at handle for andres penge. Men i de senere år er det blevet langt lettere at komme igennem nåleøjet. Du skal hverken fremvise eksamenspapirer eller gå med slips. I stedet skal du – hos et typisk propfirm – bestå en praktisk trading-test, hvor du beviser, at du er i stand til at opnå et sundt afkast med papirspenge over en periode, SAMTIDIG med, at du viser, at du kan håndtere din risiko.
Der handles næsten altid kun forex, indekser og råvarer som CFD. Sjældent aktier.
For at komme i betragtning skal du blot finde et online propfirm, og dernæst betale et sted mellem 300 og 500 dollars for at tage en test.
De fleste test foregår i 2 faser, og først når du har bestået både fase 1 og fase 2, er firmaet parat til at give dig en funded account og kapital at handle for.
En typisk test kan se således ud:
Du betaler 400 dollars og får nu stillet en handelskonto til rådighed med adgang til 2 faser:
Fase 1: Du får 50.000 dollars i demopenge, og skal nu skabe et afkast på 5000 dollars UDEN at miste 2500 dollars på en enkelt dag eller 5000 dollars i hele perioden (Såkaldt drawdown). Samtidig skal du handle i mindst 4 dage.
Hvis du består denne test, kommer du videre til Fase 2:
Fase 2: Du får 50.000 dollars i demopenge, og skal nu skabe et afkast på 2500 dollars UDEN at miste 2500 dollars på en enkelt dag eller 5000 dollars i hele perioden (Såkaldt drawdown). Samtidig skal du handle i mindst 4 dage.
Hvis du ikke består en af de 2 test, ryger du ud med det samme, og du har tabt de 400 dollars som det kostede at tage testen. Hvis du derimod består begge tests, er du kommet igennem nåleøjet, og får nu penge til rådighed samt en aftalt fordelingsnøgle ang. dit evt. afkast.
Vær opmærksom på, at reglerne for tilladt drawdown stadig er gældende, når du får en ”rigtig konto” stillet til rådighed. Du skal derfor hele tiden være opmærksom på din risiko i forhold til dit afkast. Hvis du ikke overholder kravene, ryger du ud fra det ene sekund til det næste.
Til gengæld får du ofte lov til at handle for flere og flere penge, hvis du igennem mange måneder konsekvent får din konto til at stige i værdi samtidig med, at du overholder reglerne for drawdown. Hvis du er en god trader, kan du ende med at handle for mange millioner kroner, og du kan med god ret kalde dig ”professionel trader”.
Hvilke propfirm skal jeg vælge?
Der findes mange forskellige propfirma, men i 2023 og 2024 blev en stor del lukket ned eller mistede retten til at bruge handelsplatformen MetaTrader. Det skyldtes snyd og tvivlsomme forretningsmetoder. Se afsnittet ”Hvad foregår egentlig bag kulissen”.
Man skal derfor se sig rigtig godt for, når man vælger propfirma, for hvis selskabet lukker, har man tabt sine penge.
Hos daytrader.dk bruger vi fortrinsvis to propfirmaer, nemlig FTMO og The5er.
Vi har ingen baggrundsviden om de to virksomheder, men de er blandt de ældste i branchen, og har stadig adgang til at benytte den meget udbredte handelsplatform MetaTrader. Samtidig har de en god support, og vi har endnu ikke hørt om snyd med udbetalinger fra dem, der benytter FTMO eller The5er. Det betyder dog ikke, at der ikke kan opstå tvivlsomme situationer, når du bruger en af de to platforme. Vi har bare ikke oplevet det endnu, og derfor fremhæver vi dem blandt mange andre.
FTMO: En af de mest populære og ældste propfirms. Selskabet har et meget enkelt og gennemskueligt regelsæt. Du skal igennem to faser for at få en funded account.
- FTMO-konto med fiktive midler op til $200.000
- Accepterer MT4
- Modtag op til 90 % af den simulerede fortjeneste
- Performance Coaching sessioner
- FTMO Premium-program
- Handelsværktøjer og -tjenester
>>>>>>>> Se mere hos FTMO
The5er: Også en af de ældre propfirms, der bruges af mange. The5er tilbyder tre forskellige kontotyper samt en aktiekonto. De tre CFD-konti kaldes Bootcamp, Hyper Growth og High Stakes. Reglerne er strengest på Bootcamp, der består af 3 faser, men til gengæld kan du i sidste ende modtage op til 100% af dit afkast. Ved Hyper Growth kan du modtage 50% af dit afkast allerede efter fase 1, og du kan vokse din account helt op til 4 millioner dollars. Men læs de mange regler grundigt.
- Konto med midler helt op til 4 millioner dollars
- Accepterer MT5
- Flere forskellige programmer
- Webinarer og Live-events
>>>>>>> Se mere hos The5ers
Når du vælger propfirms er det vigtigt at kigge efter følgende:
- Hvor mange år har virksomheden eksisteret? Der er mange brådne kar i branchen, så det er en fordel, hvis virksomheden har eksisteret længe
- Hvad siger brugerne? Tjek trustpilot og søg på nettet for at finde udtalelser.
- Hvilken platform bruger de? På daytrader.dk foretrækker vi MetaTrader, fordi du her kan tilkoble en lang række strategier
- Hvor stort er spreads og overnight fee? Disse skjulte gebyrer kan svække dit overskud markant.
- Må du handle med robotter/Expert Advisors? Det kan være en stor fordel at supplere dine handler med Expert Advisors
- Hvor stor handelskonto/funded account får du i sidste ende stillet til rådighed? Jo større konto, desto bedre. Så har du noget at stræbe efter.
- Har firmaet mange regler for dine handler? Hvis der er alt for mange regler (f.eks. hvis virksomheden ikke tillader handler under nyheder eller andet) kan det være et utryk for, at det enkelte propfirm egentlig helst vil have, at du dumper.
Hvor god skal jeg være til at trade?
Mange unge tradere er særdeles selvsikre, når de starter ud med at trade. Hos daytrader.dk møder vi mange, der begynder med store armbevægelser og våde drømme om hurtige biler og hvide sandstrande. Men det er SVÆRT at daytrade, og det vil de fleste hurtigt opleve, når de forsøger at klare fase 1 og 2 for at blive en godkendt ”fundet trader”.
Det største problem er typisk IKKE at skabe afkast, men derimod at kombinere det med en lav risiko. Det er noget, som de færreste virkelig formår måned efter måned.
Med høj gearing og stor indsats er det ikke svært at ”ramme jackpot” i en enkelt handel, men sandsynligheden for et fald i en kursgraf er hele tiden omtrent lige så stor som en stigning, og uden strategi og risikostyring vil du hurtig løbe tør for held og dermed får lukket din konto pga. for stort underskud.
Inden du køber dig fattig i tests hos diverse propfirms, bør du derfor handle med demo-penge i en lang periode for at konstatere, om du rent faktisk kan opfylde kravene. Tænk samtidig på, at der ikke er meget ved kun at klare sig igennem testen med nød og næppe, hvis du dernæst blot ryger ud i det øjeblik, du endelig har fået ”rigtige penge” at handle for. At være en god professionel trader kræver med andre ord en konsekvent strategi, der virker måned efter måned.
Her på daytrader.dk har vi massevis af strategier, som du kan arbejde med og prøve kræfter med. Nogle strategier virker kun i bestemte typer af markeder, andre virker kun i særlige perioder. Kig på vores kurser og dygtiggør dig. Det er også en særdeles god idé at kombinere din manuelle strategi med hjælp fra såkaldte robotter/Expert Advisors, der kan kobles på MetaTrader-platformen. Disse robotter er tilladt hos de fleste propfirms. Du kan læse vores artikel om emnet her, eller du kan tage vores kursus om robot-handel her.
Hvad foregår egentlig bag kulissen?
Som nævnt højere oppe i artiklen, har der i de senere år været stor udskiftning blandt propfirms. Det skyldes, at branchen desværre er fyldt med snyd.
De fleste tradere regner som udgangspunkt med, at hvert propfirm virkelig leder efter gode tradere, som de kan få lov at tjene penge sammen med.
Desværre er realiteten en anden.
- De fleste propfirms lever IKKE af afkast fra gode tradere. De lever derimod af indtægterne fra de dårlige. Deres hovedforretning er med andre ord de penge som alverdens tradere betaler for at tage en test, og fordi de fleste tradere fejler testen, så kan virksomheden inkassere pengene uden at tage nogen risiko. I gennemsnit siger man, at en almindelig trader prøver at tage en test 7 gange hos et propfirm, før han/hun består. Og selv, når han/hun består, ryger vedkommende typisk ud i månederne efter, fordi risikoen i handlerne alligevel bliver for høj.
- De fleste propfirms giver dig i virkeligheden aldrig rigtige penge at handle for – også selv om du består deres tests og får en såkaldt funded account. De ærlige propfirms betaler dig naturligvis for det afkast, du har skabt, men pengene kommer ikke fra din egen trading, men derimod fra alle de tradere, der indbetaler gebyr for at tage en test hos det selvsamme propfirm.
På den måde er et propfirm faktisk slet ikke interesseret i, at du består deres test og dernæst tjener penge måned efter måned. For det er en ren udgift for dem. I stedet håber de, at du før eller siden dumper, så de kan inkassere dit gebyr og undgår udbetaling.
Hele den konstruktion blev holdt som en ”offentlig hemmelighed” i årevis, og på den måde levede mange propfirmaer i en skyggezone, hvor de kaldte sig tradingplatforme UDEN dog at leve op til de regler og krav, der eksisterer i EU i forhold til regulerede brokerfirmaer.
Men i 2022 og 2023 kom firmaerne i myndighederne søgelys, og virksomhederne er nu nødt til at pointere, at man som trader rent faktisk kun handler med papirspenge. Også selvom man har bestået deres ”tests”. På den måde er det nemmere at indse, hvad der i virkeligheden foregår ”bag kulissen”.
Betyder alt dette, at du helt skal undgå propfirms?
Nej, ikke nødvendigvis. Men du skal ikke bilde dig selv ind, at du samarbejder med dit propfirm. I virkeligheden er dit propfirm en slags modstander, og din opgave er konstant at holde dig strengt til reglerne, så virksomheden ikke har en undskyldning for at smide dig ud. For det vil de hellere end gerne.
Samtidig kan du bruge denne viden til at vælge et propfirm, der har en lang historik, og en god bedømmelse hos brugerne. Et sådant firma har sandsynligvis fundet en fin balance mellem udgifter og indtægter, og har erkendt, at de naturligvis skal betale deres dygtige tradere, hvis de vil have et godt image og en holdbar forretning i det lange løb. Også selvom en god trader er en udgift for dem.
Hvordan betaler jeg skat af overskuddet?
I ovenstående kapital beskrev vi, hvordan man oftest slet ikke trader for rigtige penge hos et prop-firm – også selvom man har bestået deres test. Det er naturligvis besynderligt, men rent skattemæssigt er det enkelt. Når du fra penge fra et prop-firm skal du derfor opgive det som en helt almindelig indtægt på linje med et job eller en konsulentansættelse. Virksomheden betaler dig for et ”stykke arbejde”, der i princippet intet har at gøre med trading, og dermed de særlige skatteregler for CFD-handel osv.
Det er dog vigtigt, at du naturligvis undersøger sagen til bunds i forhold til netop DIT propfirm. Handler du med rigtige penge og hvad foregår egentlig under motorhjelmen? Det kan variere fra firma til firma, og det er din opgave at afklare.
Hvor meget kan man tjene som trader?
Følgende video fortæller lidt om mulighederne som trader.